Bank Negara Malaysia (BNM) mengenakan Penalti Monetari Pentadbiran (AMP) sebanyak RM520,000 terhadap AEON Credit Service (M) Berhad. Tindakan penguatkuasaan ini diambil berikutan kegagalan syarikat penyedia perkhidmatan kewangan tersebut mematuhi keperluan berkaitan sekatan kewangan bersasar (TFS). Pelanggaran tersebut dikesan oleh bank pusat melalui hasil pemeriksaan penyeliaan yang dijalankan di premis perniagaan syarikat berkenaan.
Sebagai sebuah institusi pelapor, AEON Credit diwajibkan oleh undang-undang untuk menolak mana-mana bakal pelanggan yang mempunyai padanan positif dengan individu atau entiti yang disenaraikan dalam Senarai Domestik serta Senarai Resolusi Majlis Keselamatan Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu (UNSCR). Di samping itu, mereka juga bertanggungjawab membekukan dana pelanggan serta-merta sebaik sahaja pengesahan identiti dibuat. Langkah keselamatan ini sangat kritikal bagi memastikan sistem kewangan negara tidak disalahgunakan untuk aktiviti haram, khususnya pembiayaan keganasan.
Bagaimanapun, siasatan BNM mendapati AEON Credit telah menerima sebuah entiti yang berada dalam Senarai Domestik sebagai pelanggan mereka kerana gagal menghalang pendaftaran tersebut walaupun terdapat padanan positif dalam sistem. Bukan itu sahaja, syarikat berkenaan juga didapati lewat mengambil tindakan untuk membekukan akaun pelanggan terbabit selepas status entiti itu disahkan. BNM menyatakan bahawa kelonggaran ini berpunca daripada kekurangan pengawasan dalam kalangan kakitangan serta wujudnya jurang dalam prosedur operasi standard (SOP) syarikat.
Rentetan daripada isu tersebut, AEON Credit telah mengambil langkah pembetulan yang proaktif dengan menambah baik SOP sedia ada serta mengendalikan latihan semula bagi kakitangan yang terlibat demi memastikan pematuhan TFS yang lebih ketat pada masa hadapan. Pihak syarikat juga dilaporkan telah melunaskan bayaran denda penuh yang dikenakan itu. Dalam pada itu, BNM menegaskan bahawa jumlah penalti tersebut ditentukan selepas mengambil kira tahap keseriusan pelanggaran dan rekod pematuhan syarikat, selain mengingatkan semua institusi kewangan agar sentiasa mematuhi peraturan demi menjaga integriti sistem kewangan negara.
